剧情简介

“人类的专业知识会在很多方面发挥作用，比如设定目标。很多时候，你必须推动投资者，帮助他理解自己的目标应该是什么。o只有当他明白自己的目标是什么时，你才能把它植入你的机器人系统，风险承受能力。”

什维塔拉贾尼，共同基金主管; Anand Rathi Wealth他说:“当你去找人类理财规划师时，你会得到人工智能平台可以给你的技术专业知识，以及理解和帮助你设定目标、帮助你进行投资的人类专业知识。所以，对于一个人 作为财务顾问，你可以两全其美。它确实正在被使用，它正在帮助你在你的生活中带来进一步的效率 内伊管理”。

关于AI领域有很多讨论，即使它是关于投资或设计你的金融投资组合。我们知道有几个平台会给你推荐股票，推荐共同基金，推荐goal-based财务规划，风险分析，所有这些，就像只交给财务规划师一样，物理财务规划师，人类财务规划师。我们在多大程度上看到人工智能为投资者设计金融投资组合?

这显然正在加快步伐。人们都在谈论人工智能在财务规划方面，在帮助你进行投资以及跟踪投资方面。另一种说法是机器人咨询。所以，是的，我们看到这正在加快步伐。然而，显然人的因素被忽略了。

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所以，你可以通过人工智能平台得到的是，你提到的 你的目标是什么这就决定了你的风险承受能力，你的目标是什么，你的投资期限，这就决定了你可以有什么样的资产组合，你可以有什么样的产品组合。某些人工智能平台也会进入下一个阶段，它们会直接带你去做你的投资，帮助你做一个o 在线KYC和做你的o 在线投资，然后进入第三步给你一份业绩报告。

今天的人工智能平台会自动帮助你完成理财的三个步骤。但它确实忽略了市场动态变化的某些方面，你可能需要对你的投资组合采取实际的呼吁，而其他一些因素今天仍然缺乏。

我只是想了解到目前为止，即使你是去找一个人类理财规划师，他们也在使用AI ba用数据来做你的财务规划。它并没有完全脱离这个系统。

绝对不会。让我这么说吧。当你去找人类理财规划师时，你会得到人工智能平台可以给你的技术专业知识，以及理解和帮助你设定目标、帮助你进行投资的人类专业知识。

所以，有了个人理财顾问，你可以两全其美。它确实正在被使用，它正在帮助你在你的资金管理中带来进一步的效率。

是的，这就是我想说的，因为任何类型的投资、工具或产品都可以卖给任何投资者，而不需要意识到他们的风险状况。他们真的需要投资吗?任何人都可以推销任何类型的投资产品。这真的违背了整个财务规划规则。

人类的专业知识体现在很多方面，比如设定目标。很多时候，你必须推动投资者，帮助他理解自己的目标应该是什么。只有当他知道他的目标是什么，你才能把它植入你的机器人系统，风险承受能力。我可能会有一个咄咄逼人的客户他说，我想把所有钱都投入到股权中。但当他看到市场波动时，你需要拉住他，以免他在错误的时间退出。有很多产品可供选择。

你可以卖出ULIP, PMS，或者共同基金。客户不知道什么是真正的好，如何区分。很多时候，客户不知道私人管理基金和共同基金之间的区别，在他看来，两者都是只做多的股票产品。所以，帮助他理解这些产品的细微差别，告诉他，这些是优点，这些是缺点，在公平的参数下评估哪一个适合你，哪一个会让你接近你的目标，哪一个会让你远离你的目标。这是目前任何人工智能平台都无法提供的，因此你需要一个个人理财顾问来指导你完成财富管理的每一步，从设定目标到实施。一个机器人系统可能会告诉你，这就是你需要做的。你需要投入60%的股权，这些就是你的产品。但是你也需要推动他去执行它。

既然我们知道了什么是危险信号如果让人工智能做你的财务规划，让我们也明白我们可以利用它的最佳方式，以及我们应该使用它的正确方式，因为很多人可能只是同意不同意见，在这里，所有说过和做过的人工智能将成为我们生活中不可或缺的一部分，所以完全避免它是不可能的。但是我们怎样才能充分利用它呢?

所以，让我把它分成不同的客户群体。假设你是一个刚刚起步的人，或者你是一个学生，但你正在做你的投资，但你仍然希望得到指导。你可能想从人工智能平台或机器人平台开始。但是当你开始认真对待你的资金管理时，你到了24-25岁，你开始认真投资，然后你需要一个财务顾问的投入来指导你完成这个过程，因为这是你的关键阶段。

其次，你可以做的是，即使是在财富管理的过程中，就像我在某些地方说的，你绝对可以使用人工智能平台来指导你，并再次确认你在做什么，你的财务顾问告诉你的是正确的还是错误的。有很多方面。它可以是对你的投资组合进行有效的税务管理。你可以使用人工智能平台，它们在这方面非常有效。有时候在跟踪方面，你想知道你的投资组合是如何发展的。

在这种情况下，当你的财务顾问再次出现时，使用人工智能对你来说可能是非常有价值的优势。所以，即使在资金管理的各个步骤中，即使是在那些零碎的地方，你也可以非常有效地使用人工智能来管理你的投资组合。

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